Universidad de Jaén

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Guía docente 2024-25 - 11313006 - Marketing financiero y técnicas de venta



TITULACIÓN: Grado en Finanzas y contabilidad
CENTRO: FACULTAD CIENCIAS SOCIALES Y JURÍDICAS
CURSO: 2024-25
ASIGNATURA: Marketing financiero y técnicas de venta
GUÍA DOCENTE
1. DATOS BÁSICOS DE LA ASIGNATURA
NOMBRE: Marketing financiero y técnicas de venta
CÓDIGO: 11313006 CURSO ACADÉMICO: 2024-25
TIPO: Optativa
Créditos ECTS: 6.0 CURSO: 4 CUATRIMESTRE: SC
WEB: https://platea.ujaen.es
2. DATOS BÁSICOS DEL PROFESORADO
NOMBRE: DE LA CASA MARTINEZ, EMILIO JAVIER
IMPARTE: Teoría - Prácticas [Profesor responsable]
DEPARTAMENTO: U136 - ORG. DE EMPRESAS, MÁRKETING Y SOCIOLOGÍA
ÁREA: 095 - COMERCIALIZACIÓN E INVESTIGACIÓN DE MERCADOS
N. DESPACHO: D3 - 147 E-MAIL: ecasa@ujaen.es TLF: 953212999
TUTORÍAS: https://uvirtual.ujaen.es/pub/p/31459
URL WEB: -
ORCID: https://orcid.org/0000-0002-4947-8641
3. PRERREQUISITOS, CONTEXTO Y RECOMENDACIONES
PRERREQUISITOS:
-
CONTEXTO DENTRO DE LA TITULACIÓN:

Se trata de una asignatura optativa del último curso del Grado en Finanzas y Contabilidad, que permite dotar al alumnado de capacidades y habilidades relativas al marketing muy últiles para el desempeño de su actividad profesional.

RECOMENDACIONES Y ADAPTACIONES CURRICULARES:

El alumnado que presente necesidades específicas de apoyo educativo, lo ha de notificar personalmente al Servicio de Atención y Ayudas al Estudiante para proceder a realizar, en su caso, la adaptación curricular correspondiente

El alumnado que presente necesidades específicas de apoyo educativo, lo ha de notificar personalmente al Servicio de Atención y Ayudas al Estudiante para proceder a realizar, en su caso, la adaptación curricular correspondiente.
4. COMPETENCIAS Y RESULTADOS DE APRENDIZAJE
Código Denominación de la competencia
E58 Conocer las particularidades del marketing financiero.
G09 Ser capaz de tomar decisiones.
 
Resultados de aprendizaje
Resultado 10 El alumnado será capaz de planificar y desarrollar la venta de un producto o servicio financiero en el contexto del marketing de servicios y relacional.
Resultado 9 El alumnado será capaz de tomar las decisiones más adecuadas en materia de marketing financiero.
5. CONTENIDOS

  1. Caracterización de la actividad bancaria desde el punto de vista del marketing
  2. El marketing relacional en las entidades financieras
  3. Pautas de gestión del marketing en las entidades financieras
  4. Proceso de venta personal
  5. Satisfaccion y fidelidad del cliente. Tratamiento y gestión de reclamaciones

TEMA 1: CONCEPTO Y NATURALEZA DEL MARKETING FINANCIERO

TEMA 2: EL ENTORNO DE LA ENTIDAD FINANCIERA

TEMA 3: LA GESTIÓN DEL CLIENTE EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS

TEMA 4: LA OFERTA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS

TEMA 5: EL PRECIO DE LA OFERTA FINANCIERA.

TEMA 6: LA DISTRIBUCIÓN FINANCIERA: RED DE OFICINAS Y OTROS NUEVOS CANALES

TEMA 7: LA COMUNICACIÓN DE VALOR EN EL SECTOR FINANCIERO

TEMA 8:NUEVAS TENDENCIAS EN EL MARKETING FINANCIERO

TEMA 9: EL PROCESO DE VENTA PERSONAL

 

6. METODOLOGÍA Y ACTIVIDADES
 
ACTIVIDADES HORAS PRESEN­CIALES HORAS TRABAJO AUTÓ­NOMO TOTAL HORAS CRÉDITOS ECTS COMPETENCIAS (códigos)
A1 - Clases expositivas en gran grupo
  • M-01 - Clases magistrales
  • M-02 - Exposición de teoría y ejemplos generales
  • M-03 - Actividades introductorias
  • M-04 - Conferencias
45.0 75.0 120.0 4.8
  • E58
  • G09
A2 - Clases en grupos de prácticas
  • M-05 - Actividades prácticas
  • M-06 - Seminarios
  • M-07 - Debates
  • M-08 - Laboratorios
  • M-09 - Aulas de informática
  • M-10 - Resolución de ejercicios
  • M-11 - Presentaciones/exposiciones
15.0 15.0 30.0 1.2
  • E58
  • G09
TOTALES: 60.0 90.0 150.0 6.0  
 
INFORMACIÓN DETALLADA:

Clases expositivas en grupo:

  •  Actividades introductorias
  • Sesión magistral
  • Conferencias

Clases en grupos de prácticas:

  • Resolución de ejercicios
  • Seminarios
  • Exposiciones

Tutorías colectivas/Individuales:

  • Supervisión trabajos dirigidos
  • Debates
  • Aclaración de dudas

Se espera del alumnado el seguimiento de unas buenas prácticas académicas. Cualquier circunstancia anómala ocurrida en el aula, faculta al profesorado para tomar las medidas que estime oportunas, incluída la expulsión del aula

7. SISTEMA DE EVALUACIÓN
 
ASPECTO CRITERIOS INSTRUMENTO PESO
Asistencia y/o participación en actividades presenciales y/o virtuales . . 0.0%
Conceptos teóricos de la materia - Dominio de los conocimientos teóricos y prácticos de la materia. Examen escrito teórico y práctico. 70.0%
Realización de trabajos, casos o ejercicios - Exposición y debate de los casos prácticos planteados - Correcta resolución de ejercicios y discusión de resultados - Desarrollo de trabajos individuales o colectivos. Trabajos, casos y ejercicios prácticos 30.0%
Prácticas de laboratorio/campo/uso de herramientas TIC . . 0.0%
El sistema de calificación se regirá por lo establecido en el RD 1125/2003 de 5 de septiembre por el que se establece el sistema europeo de créditos y el sistema de calificaciones en la titulaciones universitarias de carácter oficial
INFORMACIÓN DETALLADA:

Dada la importancia que tiene en la asignatura la capacidad de elaborar informes y respuestas argumentativas, el alumno deberá cuidar tanto la ortografía como la gramática en todos los documentos que entregue al profesorado de la misma. Los textos deberán ser gramatical y ortográficamente correctos para facilitar la comprensión de los mismos. Si no son comprensibles no serán evaluados. En cuanto a las faltas de ortografía podrán llevar al alumno a suspender la asignatura, dependiendo de la gravedad de las mismas.  

El alumnado de la Universidad de Jaén tiene el deber inexcusable de aceptar como buena práctica académica la de abstenerse de la utilización o cooperación en procedimientos fraudulentos en las pruebas de evaluación, en los trabajos que se realicen o en documentos oficiales de la Universidad. En las pruebas de evaluación queda terminantemente prohibido portar cualquier tipo de dispositivo, apuntes y material docente de la asignatura, salvo el autorizado públicamente por el profesorado en cada convocatoria de evaluación, que se comunicará al alumnado con suficiente antelación a la realización de la misma.  

El profesorado estará capacitado para tomar las medidas que considere oportunas para amonestar, y en su caso, expulsar de la prueba al alumno o a la alumna que ejerce fraude en la evaluación, especialmente en la modalidad de pruebas escritas. La realización fraudulenta de alguna de las pruebas exigidas en la evaluación de alguna asignatura comportará la nota de 0 en la convocatoria correspondiente y en el expediente que se abra se solicitará que no pueda presentarse a la asignatura en las convocatorias restantes de ese curso y durante la totalidad de convocatorias del curso académico siguiente.  

En cualquier momento de la prueba de evaluación el profesorado podrá requerir la identificación del alumno o alumna, que deberá acreditar su personalidad mediante la exhibición de su carné de estudiante, documento nacional de identidad, pasaporte o cualquier otra identificación reconocida oficialmente. En caso de no identificarse adecuadamente el alumno o alumna podrá ser expulsado de la prueba, tomándose a todos los efectos como si no se hubiera presentado a la misma.  

Finalmente, para superar la asignatura el alumno deberá obtener como requisito previo al menos el 50% de la puntuación relativa a la prueba de examen escrito. Una vez alcanzada dicha puntuación se le podrán sumar las notas relativas al resto de actividades puntuables que configuren la nota final.

En convocatorias extraordinarias debe garantizarse que el alumno pueda superar la asignatura, y en su caso, obtener la máxima nota, mediante la correcta realización de las pruebas de evaluación previstas para dichas convocatorias en la guía docente

8. DOCUMENTACIÓN / BIBLIOGRAFÍA
ESPECÍFICA O BÁSICA:
  • Fidelización del cliente: introducción a la venta personal y a la dirección de ventas. Edición: -. Autor: Bastos Boubeta, Ana Isabel. Editorial: Vigo : Ideaspropias, D.L.2006  (C. Biblioteca)
  • Venta personal y dirección de ventas : la fidelización del cliente. Edición: 1ª ed., 2ª reimp.. Autor: Küster Boluda, Inés. Editorial: Madrid : Thomson, 2008  (C. Biblioteca)
  • Gestión comercial de servicios financieros . Edición: -. Autor: Castello Muñoz, Enrique. Editorial: Madrid : ESIC , 2007  (C. Biblioteca)
  • + Ventas. Edición: 4ª ed.. Autor: García Bobadilla, Luis María. Editorial: Madrid : ESIC, 2011  (C. Biblioteca)
  • Banca comercial con talento : claves de un modelo comercial de éxito en banca minorista. Edición: -. Autor: Moroy, Fernando. Editorial: Pozuelo de Alarcón, Madrid : ESIC Editorial , 2011  (C. Biblioteca)
  • Marketing financiero: nuevas estrategias para el S.XXI. Edición: -. Autor: Sundardas Mirchandani, Arjan. Editorial: Madrid: McGraw-Hill, D.L. 2005  (C. Biblioteca)
  • Marketing financiero : estrategias y planes de acción para mercados complejos. Edición: -. Autor: Rivera Camino, Jaime. Editorial: Madrid: ESIC , 2015  (C. Biblioteca)
GENERAL Y COMPLEMENTARIA:
  • Dirección de ventas : organización del departamento comercial y gestión de vendedores. Edición: 10ª ed rev. y act. Autor: Artal Castells, Manuel. Editorial: Madrid : ESIC , 2011  (C. Biblioteca)
  • Marketing bancario en la era de la información . Edición: -. Autor: Barrutia Legarreta, José María. Editorial: Madrid : Pirámide : Esic , D.L. 2002  (C. Biblioteca)
  • Dirección de ventas : vender y fidelizar en el nuevo milenio. Edición: Última reimp.. Autor: Cámara, Dionisio. Editorial: Madrid [etc.] : Prentice Hall, [2010]  (C. Biblioteca)
9. CRONOGRAMA (segundo cuatrimestre)
 
Semana A1 - Clases expositivas en gran grupo A2 - Clases en grupos de prácticas Trabajo autónomo Observaciones
Nº 1
27 ene. - 2 feb. 2025
3.01.0 6.0 Tema 1
Nº 2
3 - 9 feb. 2025
3.01.0 6.0 Tema2
Nº 3
10 - 16 feb. 2025
3.01.0 6.0 Tema 2
Nº 4
17 - 23 feb. 2025
3.01.0 6.0 Tema 3
Nº 5
24 feb. - 2 mar. 2025
3.01.0 6.0 Tema 3
Nº 6
3 - 9 mar. 2025
3.01.0 6.0 Tema 4
Nº 7
10 - 16 mar. 2025
3.01.0 6.0 Tema 4
Nº 8
17 - 23 mar. 2025
3.01.0 6.0 Tema 5
Nº 9
24 - 30 mar. 2025
3.01.0 6.0 Tema 5
Nº 10
31 mar. - 6 abr. 2025
3.01.0 6.0 Tema 6
Nº 11
7 - 13 abr. 2025
3.01.0 6.0 Tema 6
Período no docente: 14 - 20 abr. 2025
Nº 12
21 - 27 abr. 2025
3.01.0 6.0 Tema 7
Nº 13
28 abr. - 4 may. 2025
3.01.0 6.0 Tema 8
Nº 14
5 - 11 may. 2025
3.01.0 6.0 Tema 9
Nº 15
12 - 18 may. 2025
3.01.0 6.0 Exposición de trabajos
Total Horas 45.0 15.0 90.0  
10. OBJETIVOS DE DESARROLLO SOSTENIBLE
Fin de la pobreza
Educación de calidad
Igualdad de género
Producción y consumo responsables
Acción por el clima
 
INFORMACIÓN DETALLADA:

ODS-01 FIN DE LA POBREZA: El marketing puede ayudar a pequeñas y medianas empresas(PYMES) a alcanzar mercados más amplios, aumentando sus ingresos y contribuyendo a la reducción de pobreza.

ODS-04 EDUCACION DE CALIDAD: Estrategias de marketing pueden aumentar la inscripción y el acceso a programas educativos, incluyendo educación financiera y empresarial.

Marketing para programas de capacitación en habilidades digitales, cruciales en la economía moderna, pueden preparar mejor a la fuerza laboral del futuro

ODS-05 IGUALDAD DE GENERO: El marketing puede promover a la igualdad de género en el trabajo y en la sociedad, destacando la impotancia de la diversidad y la inclusión

ODS-12 PRODUCCION Y CONSUMO RESPONSABLE: El marketing puede influir en los hábitos de consumo, alentando a los consumidores a elegir productos más sostenibles y reducir el desperdicio.

Promover prácticas empresariales responsables y sostenibles puede alinear los objetivos de las empresas con los principios de sostenibilidad.

ODS-13 ACCIÓN POR EL CLIMA: Campañas de marketing pueden educar al público sobre la importancia de la acción climática y fomentar comportamientos que reduzcan la emisión de carbono.

 

11. ESCENARIO MIXTO

Marketing financiero y técnicas de venta – Escenario multimodal o mixto

 

Metodología docente y actividades formativas

 

Actividades formativas

Formato (presencial/online)

Metodología docente

M-02 Exposición de teoría y ejemplos generales

Presencial al 25-50%

Desarrollo de 45 sesiones de clases magistrales participativas, de una hora de duración cada una, realizadas en el aula y retransmitiendo por videoconferencia al resto del grupo.

Rotación periódica de estudiantes.

M-05 Actividades prácticas

Presencial al 25-50%

Desarrollo de 15 sesiones prácticas, de una hora de duración cada una, realizadas en el aula y retransmitiendo por videoconferencia al resto del grupo.

Rotación periódica de estudiantes.

 

Sistema de evaluación

 

Prueba de evaluación

Formato (presencial/online síncrono o asíncrono)

Descripción

Porcentaje

Examen escrito, teórico y práctico

Presencial síncrono 100%

Dominio de los conceptos teóricos y prácticos de la materia.

50%

Trabajos, casos y ejercicios prácticos

Online asíncrono 100%

Correcta resolución de casos prácticos, ejercicios y discusión de resultados.

50%

 

Recursos

 

  • Medios técnicos propios que facilite la Universidad de Jaén.
  • Se utilizan nuevos medios de comunicación con el estudiantado como WhatsApp, Hangouts Meet o Skype.

12. ESCENARIO NO PRESENCIAL

Marketing financiero y técnicas de venta - Escenario no presencial

 

Metodología docente y actividades formativas

 

Actividades formativas

Formato (presencial/online)

Metodología docente

M-02 Exposición de teoría y ejemplos generales

No presencial

Sustitución de las 45 sesiones de clases magistrales participativas, por sesiones realizadas por videoconferencia (síncronas) y vídeos explicativos (asíncronos).

M-05 Actividades prácticas

No presencial

Sustitución de las 15 sesiones prácticas por actividades formativas online asíncronas.

 

Sistema de evaluación

 

Prueba de evaluación

Formato (presencial/online síncrono o asíncrono)

Descripción

Porcentaje

Examen escrito, teórico y práctico

Presencial síncrono 100%

Dominio de los conceptos teóricos y prácticos de la materia.

50%

Trabajos, casos y ejercicios prácticos

Online asíncrono 100%

Correcta resolución de casos prácticos, ejercicios y discusión de resultados.

50%

 

Recursos

 

  • Medios técnicos propios que facilite la Universidad de Jaén.
  • Se utilizan nuevos medios de comunicación con el estudiantado como WhatsApp, Hangouts Meet o Skype.

 

CLÁUSULA DE PROTECCIÓN DE DATOS (evaluación on-line)

Responsable del tratamiento: Universidad de Jaén, Campus Las Lagunillas, s/n, 23071 Jaén

Delegado de Protección de Datos:dpo@ujaen.es

Finalidad: Conforme a la Ley de Universidades y demás legislación estatal y autonómica vigente, realizar los exámenes correspondientes a las asignaturas en las que el alumno o alumna se encuentre matriculado. Con el fin de evitar fraudes en la realización del mismo, el examen se realizará en la modalidad de video llamada, pudiendo el personal de la Universidad de Jaén contrastar la imagen de la persona que está realizando la prueba de evaluación con los archivos fotográficos del alumno en el momento de la matrícula. Igualmente, con la finalidad de dotar a la prueba de evaluación de contenido probatorio de cara a revisiones o impugnaciones de la misma, de acuerdo con la normativa vigente, la prueba de evaluación será grabada.

Legitimación: cumplimiento de obligaciones legales (Ley de Universidades) y demás normativa estatal y autonómica vigente.

Destinatarios: prestadores de servicios titulares de las plataformas en las que se realicen las pruebas con los que la Universidad de Jaén tiene suscritos los correspondientes contratos de acceso a datos.

Plazos de conservación: los establecidos en la normativa aplicable. En el supuesto en concreto de las grabaciones de los exámenes, mientras no estén cerradas las actas definitivas y la prueba de evaluación pueda ser revisada o impugnada.

Derechos: puede ejercitar sus derechos de acceso, rectificación, cancelación, oposición, supresión, limitación y portabilidad remitiendo un escrito a la dirección postal o electrónica indicada anteriormente. En el supuesto que considere que sus derechos han sido vulnerados, puede presentar una reclamación ante el Consejo de Transparencia y Protección de Datos de Andalucía www.ctpdandalucia.es

Cláusula grabación de clases PROTECCIÓN DE DATOS DE CARÁCTER PERSONAL

Responsable del tratamiento: Universidad de Jaén, Paraje Las Lagunillas, s/n; Tel.953 212121; www.ujaen.es

Delegado de Protección de Datos (DPO): TELEFÓNICA, S.A.U. ; Email: dpo@ujaen.es

Finalidad del tratamiento: Gestionar la adecuada grabación de las sesiones docentes con el objetivo de hacer posible la enseñanza en un escenario de docencia multimodal y/o no presencial.

Plazo de conservación: Las imágenes serán conservadas durante los plazos legalmente previstos en la normativa vigente.

Legitimación: Los datos son tratados en base al cumplimiento de obligaciones legales (Ley Orgánica 6/2001, de 21 de diciembre, de Universidades) y el consentimiento otorgado mediante la marcación de la casilla habilitada a tal efecto.

Destinatarios de los datos (cesiones o transferencias): Toda aquella persona que vaya a acceder a las diferentes modalidades de enseñanza.

Derechos: Ud. podrá ejercitar los derechos de Acceso, Rectificación, Cancelación, Portabilidad, Limitación del tratamiento, Supresión o, en su caso, Oposición. Para ejercitar los derechos deberá presentar un escrito en la dirección arriba señalada dirigido al Servicio de Información, Registro y Administración Electrónica de la Universidad de Jaén, o bien, mediante correo electrónico a la dirección de correo electrónico. Deberá especificar cuál de estos derechos solicita sea satisfecho y, a su vez, deberá acompañarse de la fotocopia del DNI o documento identificativo equivalente. En caso de que actuara mediante representante, legal o voluntario, deberá aportar también documento que acredite la representación y documento identificativo del mismo. Asimismo, en caso de considerar vulnerado su derecho a la protección de datos personales, podrá interponer una reclamación ante el Consejo de Transparencia y Protección de Datos de Andalucía www.ctpdandalucia.es